Fuente: McKinsey Podcast con Sarah Friar, CFO de OpenAI, en conversación con Lareina Yee, socia senior de McKinsey – Traducción y Ajustes de Néstor Altuve

En un mundo cada vez más definido por la velocidad de los cambios tecnológicos, la inteligencia artificial (IA) se ha posicionado como un pilar fundamental en la transformación de diversas industrias, especialmente en el ámbito financiero. Esta entrevista entre Sarah Friar, CFO de OpenAI, y Lareina Yee de McKinsey, brinda una visión enriquecedora de cómo la IA no solo redefine los procesos internos de las finanzas, sino que amplifica el rol de los profesionales del área para convertirse en motores estratégicos de crecimiento y eficiencia. A continuación, exploramos cómo esta revolución se materializa, sus implicaciones a futuro y los desafíos que trae consigo.

La Evolución del Rol Financiero: De la Administración a la Estrategia

Sarah Friar, con experiencia en empresas como Salesforce y Square antes de unirse a OpenAI, señala que la IA permite a las áreas financieras realizar tareas cada vez más complejas, aumentando así la eficiencia y precisión de los equipos. En su trabajo actual, Friar observa cómo la IA generativa ha pasado de ser un concepto experimental a una herramienta integrada en las funciones diarias. Tareas como la codificación de facturas en cuentas por pagar, que tradicionalmente tomaban días en completarse, ahora se reducen a minutos gracias a aplicaciones como ChatGPT. Esto no solo disminuye tiempos, sino que también libera a los profesionales financieros para enfocarse en análisis más estratégicos y en la creación de valor para el negocio.

Un ejemplo destacable es la implementación de un GPT personalizado en el área de relaciones con inversionistas de OpenAI. Este sistema permite responder consultas en segundos, lo que reduce significativamente el tiempo de respuesta en comparación con el proceso manual anterior. Este uso de la IA en la atención a inversionistas refleja el cambio en las expectativas de los stakeholders, que ahora buscan información inmediata y precisa. Las soluciones basadas en IA no solo cumplen con estas expectativas, sino que también fomentan un ambiente de innovación continua.

Hacia una Función Financiera Orientada al Futuro

En la conversación, Friar menciona su visión de una función financiera que, en lugar de centrarse en el pasado, se enfoque en el futuro, actuando como un “hogar de insights de negocio”. En su opinión, muchas de las tareas actuales serán asumidas en su totalidad por sistemas de IA en un plazo de cinco años, permitiendo a los equipos concentrarse en una mentalidad de crecimiento y previsión. Así, el rol del CFO y del equipo financiero se reconfigura hacia la anticipación de tendencias y la proposición de estrategias innovadoras para impulsar el negocio.

La IA generativa también amplía el conjunto de habilidades de los equipos financieros. Según Friar, tener conocimientos en programación o SQL solía ser una rareza en el ámbito financiero. Hoy, con herramientas como ChatGPT que ayudan a escribir consultas en SQL, los equipos pueden manejar tareas técnicas sin la intervención constante del equipo de TI, lo cual agiliza los procesos y hace que el equipo financiero se convierta en un socio más proactivo para la toma de decisiones del negocio.

IA como Agente Autónomo: El Próximo Paso en Finanzas

La conversación también aborda el concepto de “tecnología agente” o tecnología autónoma, donde la IA no solo realiza tareas predefinidas, sino que aprende y toma decisiones en función de objetivos. Este nivel de autonomía permite a los modelos de IA actuar como “agentes”, capaces de gestionar procesos financieros completos, desde el análisis de crédito hasta la toma de decisiones sobre inversiones. Friar anticipa un futuro en el que estos agentes puedan operar con un nivel de independencia que revolucione la función financiera, aportando un valor sustancial en áreas como la gestión de crisis, donde la IA puede ayudar a simular escenarios y evaluar el impacto en tiempo real.

Para los CFO, esto significa un cambio hacia un enfoque más estratégico, donde las decisiones operativas son delegadas a sistemas de IA, permitiendo que los líderes financieros se concentren en los aspectos humanos y de liderazgo de sus roles. En situaciones de crisis, por ejemplo, los CFO podrán dirigir sus equipos hacia acciones que solo los humanos pueden llevar a cabo, mientras la IA gestiona las simulaciones de impacto financiero. Este enfoque de “IA como aliado” redefine la estructura de trabajo y plantea una colaboración más cercana entre humanos y tecnología.

Desafíos y Oportunidades de la Implementación de IA en Finanzas

Sin embargo, la integración de la IA en las finanzas no está exenta de desafíos. Uno de los principales retos es la necesidad de una gobernanza sólida que asegure la transparencia y la ética en la toma de decisiones autónoma de la IA. Friar enfatiza que la transparencia y el control son fundamentales para que los sistemas de IA generen confianza entre los stakeholders, especialmente en un entorno financiero donde la precisión y la seguridad de los datos son críticas.

Además, la transición hacia una función financiera impulsada por IA requiere una capacitación continua y una redefinición de los roles tradicionales. Los profesionales financieros necesitan desarrollar habilidades híbridas que combinen el análisis financiero con el conocimiento tecnológico. Este proceso de adaptación puede ser complejo, pero resulta esencial para garantizar que el equipo esté preparado para aprovechar las ventajas de la IA de manera efectiva.

Un Nuevo Paradigma de Colaboración y Comunicación

La adopción de IA también redefine la dinámica de comunicación en las empresas. Con capacidades de comunicación multimodal, la IA facilita interacciones más humanas y accesibles. Por ejemplo, OpenAI ha experimentado con modelos que permiten a los usuarios interactuar con el sistema de forma verbal, lo que representa un gran avance para personas con discapacidades visuales o que prefieren métodos de comunicación diferentes al texto. En el ámbito financiero, esta accesibilidad permite una interacción más fluida con los sistemas de IA, optimizando el flujo de trabajo y promoviendo una cultura de inclusión.

Además, los sistemas de IA pueden funcionar como “integrantes virtuales” del equipo, lo cual transforma la relación entre humanos y máquinas. Al igual que los teléfonos inteligentes cambiaron la forma en que interactuamos con la información, estos “agentes de IA” cambiarán la manera en que los equipos financieros colaboran y toman decisiones. Friar menciona que estos avances son especialmente relevantes en tiempos de incertidumbre, donde la velocidad y precisión en la toma de decisiones son críticas.

El Papel de la IA en la Construcción de Comunidades y Democracias Empresariales

Más allá de la eficiencia operativa, Friar sugiere que la IA tiene el potencial de fortalecer las comunidades y democratizar el acceso a los servicios financieros. Al mejorar la comunicación y reducir la barrera del lenguaje, la IA promueve una mayor inclusividad en la toma de decisiones y en el acceso a la información. Un ejemplo de esto es el uso de ChatGPT para traducir y personalizar comunicaciones gubernamentales en Minnesota, lo cual no solo ahorra costos, sino que también personaliza la experiencia para cada individuo. En el contexto financiero, este tipo de personalización podría facilitar el acceso a servicios bancarios y de inversión para grupos históricamente marginados, aumentando así la equidad y el impacto social de las empresas.

Conclusión: Un Futuro Financiero Guiado por la IA

El impacto de la IA en las finanzas va más allá de la automatización; se trata de una transformación profunda que redefine el rol del CFO y del equipo financiero en su totalidad. Como plantea Sarah Friar, la adopción de la IA generativa permite a los equipos financieros pasar de ser administradores de datos a convertirse en impulsores de crecimiento y estrategia. En el futuro, los CFO y sus equipos deberán asumir el rol de visionarios, utilizando la IA no solo para gestionar el presente, sino para anticipar y moldear el futuro de sus organizaciones.

Este cambio exige una preparación continua y una mentalidad abierta a la innovación. La IA, cuando se implementa de manera ética y transparente, tiene el potencial de transformar el panorama financiero global, promoviendo una cultura de inclusión, eficiencia y resiliencia. Así, el sector financiero se prepara para un nuevo capítulo, donde humanos y máquinas colaboran para crear un futuro más próspero y equitativo para todos.

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